Working capital și lichiditate
Pornim de la ciclul de numerar și dimensionăm nevoia reală de capital de lucru. Evaluăm facilități revolving, factoring și alte mecanisme în funcție de creanțe, sezonalitate și predictibilitatea fluxurilor.
Leasing și finanțarea investițiilor
Pentru echipamente, flotă sau capex analizăm durata economică a activului, avansul, garanțiile, cash-flow-ul și impactul asupra gradului de îndatorare.
Nu optimizăm o singură variabilă dacă aceasta mută problema în altă zonă a companiei. Evaluăm impactul asupra cash-flow-ului, capitalului și riscului.
Project finance
În proiecte de infrastructură sau investiții majore, finanțarea trebuie conectată cu veniturile proiectului, contractele, riscurile tehnice și calendarul de implementare.
Cum lucrăm cu finanțatorii
Pregătim logica financiară, setul de informații relevante și coordonăm discuțiile. Nu promitem aprobări garantate; scopul este o structură finanțabilă și o prezentare coerentă a proiectului.
Când are sens să discutăm
Procesele financiare sau de risc nu au ținut pasul cu ritmul businessului.
Capitalul, riscul și implementarea trebuie privite împreună.
Este nevoie de o analiză transfuncțională, nu doar de reducerea unor costuri.
Deciziile trebuie susținute de indicatori și scenarii clare.